Kara paranın aklanmasını önlemek anlamına gelen kısaltma, AML ifadesidir. Tüm ülkelerde yasadışı yollarla gelir elde etmeyi engellemek için tasarlanmış bir prosedürdür. Bu prosedür yasadışı uyuşturucu satışı gibi faaliyetlerden elde edilen paranın temizlenmesini önleyen yasaları ifade eder. Kara paranın aklanmasını önlemek için gerekli politikaların yerine getirilme yükümlülüğü kurumlara aittir. Ülkemizde bu görevi yerine getiren kurum Masak’tır.
AML Nedir?
Günümüzde teknolojinin çok ilerlemesiyle kara para aklama yöntemleri gelişme göstermiştir. Kara paranın aklanmasını önlemek için yazılımlar geliştirilmiştir. Bu yazılımlar tipik şüphelilerin davranışlarını tespit etmektedir. Bu tespitler arasında yüksek değerli para transferleri, bir hesaba sürekli para akışının olması ve izleme listesindeki şahıslar için çapraz kontrollerin yapılması yer almaktadır.
Kara para aklanmasının önlenmesi sadece sanal paralara yönelik değildir. Şüpheli şahısların tüm varlıkları ve itibari paraları incelemeye alınır. Ayrıca bu kişiler, kara paranın aklanmasını önleme düzenlemelerine tabi tutulur.
Yasal düzenlemelerin dijital paraları kapsaması zaman almıştır. Block zinciri teknolojisi sürekli yenilenmektedir. Kripto aml mevzuata uygun şekilde düzenli olarak değişmektedir.
Fakat bu tedbirler herkes tarafından olumlu algılanmamaktadır. Sanal para seven birçok insan, kripto paralarının anonimliğine ve merkeziyetsizliğine çok değer vermektedirler. Bu sebeple yasal düzenlemelerdeki tedbirler ve kullanıcı kimliğinin tespitindeki önlemler, kriptonun özüne uygun görülmemektedir.
AML Önlemleri Nasıl Çalışır?
Kripto borsasının temel faaliyetlerini 3 adıma ayıralım:
⦁ Yüksek fonların giriş ve çıkışı gibi şüpheli durumları, otomatik olarak tespit edilmektedir. Böyle durumlar hemen bildirilmektedir. Aynı şekilde hareketliliği düşük bir hesaptan yapılan çekim işlemlerinin artması tutarsız olarak görülmektedir.
⦁ Bir denetim sırasında veya sonrasında, yatırımcının fon yatırma veya çekme faaliyetleri durdurulur. Bu önlem, olabilecek daha fazla para aklama işlemlerini engelleyecektir. Daha sonra, şüpheli faaliyet raporu, denetleyici tarafından hazırlanır.
⦁ Kara para aklamaya yönelik bir kanıt bulunursa, ilgili makamlara bilgi verilmekte. Ayrıca kanıtlar sunulmakta. Çalıntı fonlar tespit edilirse, gerçek sahibine iade edilmekte.
Dijital para borsaları genel olarak kara para aklama önlemlerine karşı proaktif bir yaklaşımda bulunurlar. Sanal para sektörüne mevzuata uyum baskısı yüksektir. Bundan dolayı Binance gibi borsalar gereğinden fazla temkinli davranmaktadırlar. Kara para aklama faaliyetlerine karşı işlem takibi ve ileri seviye detaylı incelemeler, aml kripto için en önemli iki yöntemdir.
Kripto Para Piyasalarında Neden AML’ye İhtiyaç Duyulur?
Anonim olmaları sebebiyle sanal paralar, suçlular tarafından yasal olmayan fonları aklamak ve vergi kaçakçılığı yapmak için kullanılmaktadır. Aslında, kripto paralarının yasal düzenlemelere uymaları genel olarak itibarlarının artmasına neden olacaktır. Böylece bu düzenlemeler sayesinde dijital sektörün ödemesi gereken vergiler de toplanmış olur.
Anti Money laundering (kara para aklama önlemleri) için yapılan iyileştirmeler, bütün tarafların daha fazla efor ve zaman harcamalarını gerektirmektedir. Bu durum daha çok meşru şekilde kripto paraya yatırım yapanların menfaatini korumaktadır. Yapılan haberlere göre 2020’de, suçlular tarafından sanal para aracılığıyla yaklaşık olarak 1,3 milyar $ kara para aklanmıştır. Çünkü kripto, birçok sebepten dolayı kara para aklamak için uygundur:
⦁ Dijital para işlemleri geri döndürülmemektedir. Fonlar block zincirine gönderildikten sonra, yeni sahibi bu fonları göndermediği sürece işleme kimse müdahale edemez. Düzenleyici kurumlar ve polis fonları başkasının adına geri alamaz.
⦁ Sanal paralar anominlik sunar. Bazı coinler işlemlerinin gizli kalmasına öncelik vermektedir. Ayrıca sanal paraların takibini zorlaştırmak için farklı cüzdanlar açılarak katmanlama yapılmaktadır. Buna karıştırma hizmeti denilmektedir.
⦁ Sanal paralarla ilgili yasal düzenlemeler ve vergiler henüz netliğe kavuşmamıştır. Dünya genelinde hükümetler kripto vergilendirmesini etkili bir şekilde faaliyete geçirememektedirler. Vergilendirme düzeninin kurulmaması konusunda yaşanılan sıkıntılardan suçlular faydalanmaktadır.
Sonuç olarak; ‘ AML nedir? ‘ sorusuna verilecek en güzel cevap şudur: dijital para borsalarının kullanıcılarını güvende tutması ve finansal suçlarla mücadele etmesi için gerekli prosedürlerdir. Bu prosedürler ile yasa dışı fonların aklanması önlenmiş olmaktadır.
Bu post hakkında tartışma